TOP 10 ok amiért a kezdő traderek veszítenek

by / Tuesday, 04 March 2014 / Published in Tanácsok

A statisztikák egyértelműen azt mutatják, hogy egy kezdő trader esélyei ijesztően alacsonyak. Egy kis idő elteltével ez a trend természetesen javulást mutat valamelyest, de sokak számára addigra már túl késő. Egy veszteséges széria után a legtöbb kezdő trader feladja, azzal a hittel, hogy a forex a kereskedés nem neki való. Nem is hibáztathatja ezért senki, hiszen bármilyen tevékenységet végzünk sikerek nélkül, azt előbb-utóbb feladjuk. Íme, a leggyakoribb okok amiért a kezdő traderek veszítenek, illetve néhány jó tanács ami segíthet a kezdeti időszakok átvészelésében.

1. Tapasztalat hiánya

A Forex kereskedés – mint minden más újdonság az életünkben – egy úgynevezett tanulási görbével rendelkezik. A forex kereskedés tanulása annyiban különbözik bármilyen másik készség elsajátítástól, hogy jellemzően más helyzetekben nem kockáztatjuk félretett pénzünket vagy vagyonunkat. Gondoljunk csak bele, miközben gitározni tanulunk például, egy hang eltévesztése nem fenyegeti pénzügyi jövőnket vagy megélhetésünket. A devizapiac és az alapvető kereskedési elvek megtanulása így nem történhet próbálkozás alapon (trial and error) mivel mire a hibáinkból megtanuljuk a kereskedés csínját-bínját, addigra akár a teljes vagyonunk is elveszhetett.

Akkor jogosan tehetnénk fel a kérdést: Hogyan lehet akkor megtanulni? Manapság már minden forex bróker kínál demo számlákat, ahol a kezdők kipróbálhatják a platofrmot és a kereskedést egy virtuális környezetben ahol nem kell kockára tenniük a befektetni kívánt pénzüket. Ez azt jelenti, hogy a bróker cégtől kapott “játékpénzzel” kipróbálhatjuk magunkat. Ugyan a demo kereskedés nagyon hasznos lehet a kezdők számára, semmiképpen sem javasolt sok időt tölteni demo számlákkal, mert ugyan a brókercég nagyon szeretné elhitetni velünk, hogy a demo kereskedés teljesen olyan, mint a valós, ez korántsem igaz.

Annyi előnye azért van a demo számláknak, hogy élőben láthatjuk, hogyan reagál a piac különböző gazdasági adatokra és hírekre. Az előbb elhangzottak ellenére érdemes komolyan venni a demo számlánkat, mivel rengeteget tanulhatunk tapasztalati alapon a forex kereskedésről. A demo kereskedés ezért jó alapot nyújthat forex trader karrierünknek, de semmiképpen se időzzünk vele túl sokat.

2. Ésszerűtlen elvárások

Először is: felejtsük el ezt a “meggazdagodok belőle egy hét alatt” hozzáállást. Rengetegen próbálják ezt elhitetni az emberekkel, de ez nem így van. Ugyan vannak, akik gyorsan meggazdagodnak belőle, de ez az élet minden területén így van. Bármiről is beszélünk, nem fogunk meggazdagodni belőle egy hét alatt. Ami valószínűbb, hogy sok tanulás és befektetett idő után profitot termelő kereskedő válhat belőlünk. Tehát semmiképpen se hagyjuk ott az állásunkat még!

3. Egy megfelelő kereskedési stratégia hiánya

Rögtön az ésszerűtlen elvárások után ez a másik a leggyakoribb hiba. Ahhoz, hogy profitot érhessünk el, szükségünk van egy stratégiára, amiben hiszünk és végre is tudjuk hajtani. Stratégia nélkül, egyszerűen nem lehet megmaradni a forex piacon. Egy stratégiához lényegében két dolog meghatározására van szükség, az egyik, hogy deklaráljuk a hosszú távú céljainkat, a másik pedig, hogy meghatározzuk, hogyan fogunk eljárni az egyes kereskedések során.

Ez azt jelenti, hogy meg kell határoznunk a devizapárokat, amelyeken kereskedni fogunk, a tőkeáttét mennyiségét, és eldönteni mennyi időt szeretnénk rááldozni a kereskedésre. A kereskedési tervünknek továbbá tartalmaznia kell egy REÁLIS hozamelvárást. Ezek mellett szükség van egy belépő és egy kilépő tervre is minden kereskedéshez, ami meghatározza majd egy kereskedés felső és alsó határát.

4. A fegyelem hiánya

Ez lényegében az előző pontból következik. Hiába van egy tökéletes tervünk, ha nem tartjuk be azt. Ezt viszonylag könnyű belátni. A fegyelem még sokszor a tapasztalt kereskedőknek is gondot okoz, de a kezdők különösen ki vannak téve ennek a faktornak. A kereskedési terv betartásának fontosságát egyszerűen nem lehet kellőképpen kihangsúlyozni. Minél korábban megtanuljuk azt, hogy hogyan kell kezelni ezt, annál hamarabb leszünk sikeres forex kereskedők. Ez persze nem azt jelenti, hogy a kereskedési tervünket nem lehet felülvizsgálni, sőt, pár havonta érdemes is, de semmiképpen sem kereskedés közben kerüljön erre sor. Egyetlen kivétel van, amikor eltérhetünk a tervünktől, az pedig az, ha egy pozíció megnyitását követően, egy olyan információ birtokába jutunk, ami egyértelműen ellenünk viszi majd az árfolyamot (hírek, bejelentések), ilyenkor temészetesen azonnal zárjuk le a pozíciót. Itt jön be amúgy a fundamentális elemzés fontossága.

5. Stop-loss és Take-profit megbízások hiánya

Amikor megnyitunk egy pozíciót és nyitva hagyjuk – azaz belépünk, de nem határozzuk meg milyen kondíciók teljesülésénél lépjünk ki – lényegében a számlánk teljes értékével játszadozunk. Éppen ezért nagyon fontos minden pozíciónkhoz hozzárendelni egy kilépő szintet, azaz egy stop-loss megbízást.

Például egy EUR/USD páron nyitott long pozíció megnyitása után, rögtön határozzuk is meg azt a szintet ahol kilépünk, ha az árfolyam esésnek indul, ezzel limitálva veszteségünket még akkor is, amikor nem vagyunk a monitor előtt. Ez igaz fordítva is tehát a potenciális profitunkat is meg kell határozni ún. take profit megbízások segítségével. Az utóbbi esetében rengeteg haladó technika (pl.: csúszó stop) van a profitunk meghatározására, de ezek kezdőknek semmiképpen sem javasoltak. Ezekhez a módszerekhez csak akkor folyamodjuk, ha már teljesen biztosak vagyunk a dolgunkban.

6. Eltúlzott tőkeáttét

A kereskedési tapasztalatunktól függően, a tőkeáttét egyben a legjobb barátunk és a legnagyobb ellenségünk is lehet. Sose vegyük fél vállról a tőkeáttétet, és ha nem értjük a működését teljesen, semmiképpen se kereskedjünk, amíg meg nem értettük.

7. Túl sok egyidejű pozíció

A vadászpilóták írják le leggyakrabban a jelenséget, amit “Helmet Fire”-nek neveznek. Az ő olvasatukban ez annyit tesz, hogy annyi minden történik egyszerre, hogy képtelenek időben reagálni a történésekre. Egy vadászpilóta egy ilyen helyzetben akár az életével is fizethet ezért, és ugyan mi, mint forex trader-ek nem vagyunk kitéve ennek a veszélynek, a pénzünket még elveszíthetjük miatta. Valószínű, hogy egy kezdő trader nem fog tudni egyszerre 15 különböző pozíciót felügyelni, de még haladóknak sem ajánlott.

8. A vesztes pozíciók terven felüli tartása

Az egyik dolog, ami elválasztja a tapasztalt kereskedőket a kezdőktől, az a képesség, amivel meg tudja határozni a trader, hogy mikor kell kiszállni egy vesztes kereskedésből. Ahelyett, hogy reménykednének, a trend megfordulásában, a tapasztalt kereskedők inkább elkönyvelik a veszteséget és hamarabb lezárják a pozíciót. Ez még egy ok a stop-loss megbízások alkalmazására. Ha megfelelően választjuk meg a kiszállási szintjeinket, sokkal tovább tudunk a piacon maradni, és így inkább nyereséges kereskedésekre felhasználni tőkénket.

9. A spread-ek fluktuációjának figyelmen kívül hagyása

Az árfolyam spread-ek – az eladási és a vételi ár közti különbség – óriási jelentőséggel bír a pozícióink jövedelmezősségén. Tisztában kell lennünk azzal, hogy a spread-ek nagysága sokat változhat a nap folyamán, néha akár egy nyereséges kereskedést is vesztessé változtathat.

Azzal is tisztában kell lennünk, hogy az úgynevezett “nem kereskedési órákban” a forex spread-ek jellemzően kiszélesednek, köszönhetően az alacsonyabb forgalomnak és likviditásnak. Ezen felül ugyanez történhet, nagyobb hírek bejelentése előtt, mint például fontosabb kamatdöntések vagy foglalkoztatási adatok. Ezt a jelenséget mindenképpen tartsuk szem előtt, és kalkuláljuk bele a kereskedési tervünkbe, mert különben kellemetlen meglepetéseket okozhat.

10. És végül: A Kapzsiság

Ez viszonylag egyszerűbb, de annál nagyobb hiba. A kapzsiság sokszor vehet minket rá arra, hogy nevetséges pozíciókat nyissunk. Próbáljuk meg felismerni, hogy mikor cselekszünk a kapzsiság hatására, mert sokszor a tőkénket mentheti meg. Ha pedig valami oknál fogva játszadozni szeretnénk a pénzünkkel, inkább menjünk egy kaszinóba.

Tagged under: , ,
FEL